افتتح الدكتور أشرف صبحي، وزير الشباب والرياضة، والدكتور محمد عمران، رئيس الهيئة العامة للرقابة المالية، فعاليات أول برنامج تدريبي لتأهيل مدربين مُعتمدين قادرين على القيام بالتوعية المالية، يضم مجموعة كبيرة من الشباب أصحاب المهارات الاتصالية والكفاءات، وسيتم الاعتماد عليهم لنشر الوعي والثقافة المالية غير المصرفية في محيطهم الاجتماعي والرياضي، بمقر "مجمع المعرفة والثقافة المالية" بالقرية الذكية.

وأعلنا إطلاق أنشطة التثقيف المالي وبدء تفعيل مبادرة الرئيس عبد الفتاح السيسي، لـ "رفع مستويات الثقافة المالية وبناء مهارات فن إدارة الأموال" للطلاب والشباب، وتعريفهم بالأنشطة المالية غير المصرفية التي أصبحت متنوعة وكثيرة.

ومن جانبه، أكد وزير الشباب والرياضة أن أهداف بروتوكول التعاون الذي تم توقيعه مع الهيئة العامة للرقابة المالية في الشهر الماضي، لنشر الثقافة والتوعية بالأنشطة المالية غير المصرفية بين الشباب من مرتادي الأندية الرياضية ومراكز الشباب، يمثل إطارًا للعمل المشترك مع الرقابة المالية لتفعيل الاستراتيجية الوطنية للثقافة المالية غير المصرفية، ويأتي ضمن أهداف وزارة الشباب والرياضة للنهوض بجودة حياة الشباب المصري، وتطوير مهاراتهم وقدراتهم، ومن ضمنها المهارات المالية الأساسية التي تساعدهم في اتخاذ قرارات مالية سليمة، تسهم في توعية الشباب بحقوقهم كمتعاملين في الأنشطة المالية غير المصرفية التي يحتاجونها.

وقال وزير الشباب والرياضة: "الاستراتيجية الوطنية للتوعية والثقافة المالية غير المصرفية، تساعد الشباب على تحقيق الانضباط المالي والتخطيط الشخصي السليم لمستقبل أفضل لهم، كما تمدهم بأساليب التعامل مع الأزمات المالية، وكيفية استخدام الأدوات المالية غير المصرفية، ومن ثم تحقيق الاستقلالية المالية، وحماية الشباب من عمليات الاحتيال والنصب المالي من خلال برامج التوعية".

وأوضح الدكتور محمد عمران، رئيس الهيئة العامة للرقابة المالية، أمام الحاضرين من قيادات الهيئة، ووزارة الشباب والرياضة، أن التعريف بالأنشطة المالية غير المصرفية التي أصبحت متنوعة وكثيرة، ولم تعد تقتصر على الاستثمار في أنشطة سوق رأس المال، بل أصبحت تشمل أنشطة التأمين وصناديق التأمين الخاصة، والتمويل العقاري، والتأجير التمويلي، والتخصيم، والتمويل متناهي الصغر، بالإضافة إلى نشاط التمويل الاستهلاكي، له فوائد عديدة للنظام المالي والاقتصادي، يأتي في مقدمتها زيادة معدلات الادخار الوطني، ما ينعكس إيجابيًا على معدلات الاستثمار والتشغيل، وتفعيل درجة المنافسة والابتكار وتحسين جودة المنتجات، وتحديد أدق للمخاطر وتغطيتها، ومن ثم تحقيق مستويات أعلى من الانضباط واستقرار الأسواق، مع التغلب على "مسايرة التقلبات الدورية" في الإقراض.

وتابع: بأن العديد من الدول تبنت استراتيجية قومية للثقافة المالية غير المصرفية، بعد ما أدركت أهمية نشر الثقافة والتوعية المالية لجميع فئات الشعب، بدءًا من المرحلة الابتدائية وصولًا إلى كبار السن والفئات المهمشة من التعليم، والفوائد التي ستعود على المجتمع من محو الأمية المالية غير المصرفية، في توسيع قاعدة الشمول المالي ودورها في الحد من الفقر، وفهم أكبر للسياسات المالية الحكومية من جانب أفراد المجتمع.

و لفت "عمران" إلى أن معدلات الثقافة المالية في مصر، بلغت 27%، وفقًا لتقرير مؤسسة "ستاندرد اند بورز"، حول مستويات الثقافة المالية حول العالم، الصادر في عام 2017.

وأجرى وزير الشباب جولة في مُجمع المعرفة للثقافة المالية غير المصرفية، وأعرب عن إعجابه بمبادرة هيئة الرقابة المالية الطموحة لإنشاء مُجمع للمعرفة، يستهدف نشر الثقافة المالية داخل القطاع المالي غير المصرفي، وتعزيز اعتماد النمو الاقتصادي على الطاقات البشرية الخلاقة والمهارات التقنية العالية بشكل أكبر من اعتماده على الأصول المادية، للقفز نحو تطلعات رؤية مصر 2030، عبر تنسيق وتناغم الخدمات التي تقدمها الجهات التابعة لمُجمع المعرفة في مكان واحد، وهي معهد الخدمات المالية، ومركز المديرين المصري، والمركز المصري للتحكيم الاختياري وتسوية المنازعات المالية غير المصرفية، والمركز الإقليمي للتمويل المستدام.

وتطرق الدكتور محمد عمران، لأهمية الثقافة المالية وتأثيرها القوي على قرارات الاستثمار وحماية المستثمرين، ما يحسن من المناخ الاستثماري والأداء الاقتصادي ككل.

وفيما يتعلق بالأفراد، فإن محو الأمية المالية له العديد من الفوائد، مثل زيادة المدخرات والتخطيط السليم للتقاعد، وتقييمات أكثر واقعية من قِبَل المستهلكين، وتنمية المهارات الحياتية والقدرة على التفاوض، وزيادة الكفاءة المالية من خلال الإدارة النشطة للديون الشخصية، ومن ثم تحقيق الرفاهية المالية، والنشاط في الأسواق المالية بما يؤدي إلى زيادة الكفاءة الاستثمارية، واختيار المنتجات المالية المناسبة بكل ثقة، وزيادة الوعي بحقوق المستهلك وإدراك أكبر لإجراءات التدخل التنظيمي والرقابي.

وفى سياق متصل، أوضح هشام رمضان، مساعد رئيس الهيئة، أن منظمة التعاون الاقتصادي والتنمية (OECD)، بدأت فى عام 2003، مشروعًا عالميًا يهدف إلى توفير طرق تُحسن من الثقافة المالية، من خلال تطوير مبادئ مشتركة لمحو الأمية المالية، وأطلقت المنظمة في مارس 2008، الشبكة الدولية للتعليم المالي (INFE)، لتكون بمثابة مركز لتبادل المعلومات وبرامج التعليم المالي حول العالم.

ونوه رمضان بأنه تم استخدام نفس المنهجية من جانب (OECD) في إعداد وتصميم الاستراتيجية الوطنية للثقافة المالية، مؤكدًا اتخاذ الإجراءات اللازمة لانضمام الهيئة للشبكة، للاستفادة من تبادل المعلومات في تطوير الاستراتيجية الوطنية للتثقيف المالي.

يذكر أن المحور الأول من محاور "الاستراتيجية الوطنية للتوعية والثقافة المالية غير المصرفية 2022 -2027"، يتضمن التركيز على بناء وتقوية البنية التحتية للثقافة المالية، من خلال تطوير ودعم التعليم المالي غير المصرفي، وحملات التوعية الوطنية، وتوسيع وتسهيل الوصول للمعلومات المرتبطة بالثقافة المالية غير المصرفية، وضمان استدامة برامج الثقافة المالية غير المصرفية.

أما المحور الثاني فيركز على تطوير الخدمات والمنتجات المالية غير المصرفية، من خلال تشجيع المؤسسات المالية غير المصرفية، على تطوير المنتجات والخدمات المالية التي تتوافق مع احتياجات المجتمع، وتحسين جودة تلك المنتجات والخدمات، وتوسيع تواجدها الجغرافي، فيما يركز المحور الثالث على استراتيجية التعليم المالي لتحسين الوعي، والمهارات، والمعرفة بالخدمات والمنتجات المالية غير المصرفية، وتغيير التفكير والسلوك المالي للأفراد، وزيادة عدد المستفيدين من الخدمات والمنتجات المالية غير المصرفية.